Ab 01. Januar 2025 steigen die Netto-Einkommen in Österreich erneut an. Das liegt nicht nur an den voraussichtlichen Lohnerhöhungen, die für Millionen von ArbeitnehmerInnen im Herbst verhandelt werden, sondern auch an der Anhebung der Grenzwerte der Steuertarife. Dadurch sinkt die zu zahlende Lohnsteuer.
Die Erhöhung der Grenzwerte der Lohnsteuertabelle (ausgenommen ist der Spitzensteuersatz für Einkommen über einer Million Euro) bedeutet auch eine neue Steuerfreigrenze für 2025. Sie wird ab kommendem Jahr bei 13.308 Euro liegen (aktuell 12.816 Euro). Der neue Brutto-Netto-Rechner für 2025 von Finanz.at zeigt bereits jetzt, wie hoch die Netto-Einkommen ab 2025 ausfallen werden.
Zusätzlich dazu werden ab Herbst 2024 für hunderttausende ArbeitnehmerInnen wieder Kollektivvertrags- und Gehaltsverhandlungen starten. Das soll auch deutlich höhere Brutto-Löhne ab 2025 bringen. Diese voraussichtliche Lohnerhöhung kann im Online-Rechner ebenfalls berücksichtigt werden.
Bei der Berechnung des Netto-Einkommens ab 2025 wird die neue Aufwertungszahl von 1,063 für das Jahr 2025 bereits berücksichtigt. Damit sind auch die Höhe der Sozialversicherungsbeiträge und die neue Höchstbeitragsgrundlage enthalten. Damit liegt das höchste Jahresplus laut Berechnungen von Finanz.at bei rund 330 Euro netto.
Tabelle: So steigen die Netto-Einkommen 2025
| Monatsbrutto | Netto 2024 | Netto 2025 |
|---|---|---|
| 1.500 Euro | 1.273 Euro | 1.283 Euro |
| 2.000 Euro | 1.596 Euro | 1.623 Euro |
| 2.500 Euro | 1.863 Euro | 1.879 Euro |
| 3.000 Euro | 2.150 Euro | 2.166 Euro |
| 3.500 Euro | 2.436 Euro | 2.453 Euro |
| 4.000 Euro | 2.684 Euro | 2.712 Euro |
| 5.000 Euro | 3.176 Euro | 3.203 Euro |
| 6.000 Euro | 3.667 Euro | 3.695 Euro |
Lohnerhöhungen wurden bei dieser Berechnung nicht berücksichtigt. Geht man beispielsweise von einer Erhöhung der Bruttobezüge um 4,0 Prozent ab 2025 aus, so würde das monatliche Netto-Plus sogar deutlich höher ausfallen. Verdient man etwa 2.500 Euro brutto monatlich in 2024, wäre das bei dieser Lohnerhöhung ein Netto-Plus von 74,10 Euro monatlich oder 1.045,11 Euro jährlich.
Der neue Entlastungsrechner 2025 zeigt, wie hoch das Netto- Gehalt ab 2025 voraussichtlich ansteigen wird. Zudem kann optional auch eine Gehaltserhöhung ab 2025 einkalkuliert werden.
Pensionen steigen ebenfalls an
Auch die Pensionen werden 2025 deutlich ansteigen. Das Plus liegt bei 4,6 Prozent. Die Ausgleichszulage für Mindestpensionen steigt auf rund 1.275 Euro pro Monat an. Höhere Pensionen ab der ASVG-Höchstbeitragsgrundlage von 6.060 Euro brutto pro Monat steigen um einen Fixbetrag an. Dieser Betrag soll bei circa 280 Euro pro Monat liegen.
Der neue Pensionsrechner für 2025 zeigt, wie hoch die Netto-Pensionen aufgrund der Erhöhung und neuen Grenzwerte der Lohnsteuertabelle ansteigen werden. Auch hier wird die neue Aufwertungszahl von 1,063 bereits berücksichtigt. Eine endgültige Entscheidung über die tatsächliche Höhe ist noch ausständig.
Neue Lohnsteuertabelle ab 2025
So sieht die neue Lohnsteuertabelle ab 2025 aus:
| Einkommen (2025) | Einkommen (2024) | Steuersatz (2025) | Steuersatz (2024) |
|---|---|---|---|
| bis 13.308 Euro | bis 12.816 Euro | 0 % | 0 % |
| bis 21.617 Euro | bis 20.818 Euro | 20 % | 20 % |
| bis 35.836 Euro | bis 34.513 Euro | 30 % | 30 % |
| bis 69.166 Euro | bis 66.612 Euro | 40 % | 40 % |
| bis 103.072 Euro | bis 99.266 Euro | 48 % | 48 % |
| bis 1.000.000 Euro | bis 1.000.000 Euro | 50 % | 50 % |
| ab 1.000.000 Euro | ab 1.000.000 Euro | 55 % | 55 % |
Der Rechner von Finanz.at berücksichtigt für ein realistisches Ergebnis auch eine voraussichtliche Aufwertungszahl des Sozialversicherungsbeitrages ab 2025. Alle voraussichtlichen Werte, eine Berechnung des Gehalts ab 2025 und die neue Lohnsteuertabelle findet man hier auf Finanz.at.
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